Morgan Stanley-yə qarşı Niderlandda €101 milyon cərimə
Morgan Stanley-yə qarşı Niderlandda €101 milyon cərimə
Morgan Stanley, Niderland prokurorluğu ilə tarixi divident vergisi pozuntuları üzrə €101 milyon (təxminən $117 milyon) məbləğində razılaşmanı yekunlaşdırıb. Eyni zamanda, ABŞ-da FINRA tərəfindən bankın müştəri riskinin qiymətləndirilməsi və skrininq nəzarəti ilə bağlı daha geniş araşdırma davam edir. Hadisələr beynəlxalq maliyyə institutlarının vergi və uyğunluq standartları üzrə daha ciddi nəzarət altında olduğunu göstərir. (Mənbə: Finance Magnates, Reuters)
Niderland rəsmiləri bankın ölkədəki törəmə şirkəti vasitəsilə qısamüddətli səhm saxlama strukturlarından istifadə edərək divident vergisi üzrə güzəştləri əsassız şəkildə tələb etdiyini müəyyən etmişdi. Araşdırmada €800 milyondan çox divident ödənişinin bu sxemlərdən keçdiyi və iqtisadi faydanın yerli vergi kreditlərinə uyğun olmayan xarici institutlara yönləndirildiyi bildirilmişdi.
Cərimə məbləği Niderland cinayət qanunvericiliyinin bu tip pozuntular üzrə nəzərdə tutduğu maksimum həddi təşkil edir. Prokurorluğun açıqladığına görə, iş 12 ildən çox əvvəlki əməliyyatlara dair uzunmüddətli audit və istintaqdan sonra bağlanıb. Morgan Stanley bunu “tarixi məsələ” adlandırmış və nəticə ilə razılaşmasa da, prosesi yekunlaşdırmağın vacibliyini qeyd etmişdi.
ABŞ-da FINRA nəzarəti genişlənir
Niderlandla razılaşma bağlansa da, Morgan Stanley ABŞ-da FINRA tərəfindən aparılan geniş araşdırmanın obyektidir. İstintaq 2021-ci ilin oktyabrından 2024-cü ilin sentyabrınadək bankın müştəri risk qiymətləndirilməsi, skrininq mexanizmləri və siyasi baxımdan həssas şəxslərə (PEP) nəzarətini əhatə edir. Araşdırma həm varlı müştərilərə xidmət (o cümlədən E*Trade), həm də institusional qiymətli kağızlar bölməsini əhatə edir.
FINRA 2024-cü ilin əvvəlində Morgan Stanley-yə bələdiyyə qiymətli kağızlarının emalı ilə bağlı ayrıca pozuntuya görə $1.6 milyon cərimə kəsmişdi. Mövcud araşdırma sektor üzrə daha sərt AML tələblərinə yönələn geniş nəzarət çərçivəsinin bir hissəsi kimi qiymətləndirilir. Bank isə uyğunluq sistemlərinə “əldəqayırma dəyişikliklər və ciddi investisiyalar” yönəldildiyini bildirib
Müşahidəçilər bildirirlər ki, bu proseslər beynəlxalq banklar üçün həm vergi öhdəlikləri, həm də AML nəzarəti sahəsində qlobal tələblərin sərtləşdiyini göstərir. Bununla belə, Morgan Stanley-nin tarixi Avropa işini sürətlə bağlaması və davam edən nəzarət proseslərinə aktiv şəkildə cavab verməsi, uzunmüddətli biznes təsirlərini yumşalda bilər. Analitiklər hesab edirlər ki, bankın uyğunluq infrastrukturuna sərmayələri müştərilərə risk idarəetməsi üzrə daha güclü siqnal göndərir.